7,000,000 บาท คือกำแพงใหม่ที่นักลงทุนต้องรู้ เมื่อธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) ประกาศยกระดับมาตรการควบคุมเงินตราต่างประเทศไหลเข้าอย่างเข้มข้น เริ่ม 29 ธันวาคม 2568 นี้ โดยมุ่งเป้าสกัดการเก็งกำไรค่าเงินบาทที่ผันผวน ส่งผลโดยตรงต่อกลุ่มนักลงทุนคริปโตเคอร์เรนซีและอสังหาริมทรัพย์ ที่นำเงินเข้าไทยมูลค่าตั้งแต่ 2 แสนดอลลาร์ (ประมาณ 7 ล้านบาท) ต้องแสดงหลักฐานที่มาของเงินและสินทรัพย์ดิจิทัลในทุกธุรกรรม โดยห้ามใช้ทางลัด KYB แม้จะเป็นลูกค้า VIP ของธนาคารก็ตาม

สถานการณ์ค่าเงินบาทที่ผันผวนอย่างรุนแรงจากการไหลเข้าออกของเงินทุนปริมาณสูง ส่งผลให้นายวิทัย รัตนากร ผู้ว่าการธนาคารแห่งประเทศไทย ลงนามสั่งการสถาบันการเงินเพิ่มความเข้มงวดในการตรวจสอบเอกสารหลักฐานกรณีรับซื้อหรือรับฝากเงินตราต่างประเทศ โดยพุ่งเป้าไปที่ธุรกรรมที่มีมูลค่าตั้งแต่ 200,000 ดอลลาร์สหรัฐ หรือประมาณ 7,000,000 บาทขึ้นไป ซึ่งจะต้องมีการเรียกตรวจสอบเอกสารทันทีในวันทำธุรกรรมหรือวันชำระเงิน เพื่อพิสูจน์ว่าเม็ดเงินมหาศาลนี้เข้ามาเพื่อการค้าและการลงทุนจริง ไม่ใช่ “เงินร้อน” ที่เข้ามาพักเพื่อเก็งกำไรในช่วงที่บาทแข็งค่า นอกจากนี้ สำหรับผู้ที่พกพาธนบัตรต่างประเทศติดตัวเข้ามาเกิน 15,000 ดอลลาร์ หรือประมาณ 525,000 บาท ก็จะต้องแสดงหลักฐานการนำเข้าอย่างชัดเจนเช่นกัน

การเปลี่ยนแปลงครั้งสำคัญคือการสั่ง “งดใช้กระบวนการ KYB” สำหรับธุรกรรมเฉพาะบางประเภท ซึ่งปกติแล้วลูกค้าประจำที่ธนาคารรู้จักดีจะได้รับความสะดวกไม่ต้องยื่นเอกสารทุกครั้ง แต่เกณฑ์ใหม่ระบุชัดว่า หากเป็นเงินลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ไทย สินทรัพย์ดิจิทัล หรือเงินทุนอื่นๆ ที่ไม่ใช่การลงทุนในเครือข่ายธุรกิจที่มีมูลค่าเกิน 7 ล้านบาท สถาบันการเงิน “ต้อง” เรียกดูเอกสารประกอบเป็นรายธุรกรรมทุกครั้ง โดยเฉพาะในกลุ่มคริปโตเคอร์เรนซีที่ต้องแสดงแหล่งที่มาของสินทรัพย์ดิจิทัลหรือแหล่งที่มาของเงินที่นำไปซื้อเพิ่มเติม ซึ่งถือเป็นการยกระดับการตรวจสอบขั้นสูงสุดเพื่อปิดช่องโหว่การฟอกเงินและการใช้ไทยเป็นฐานเก็งกำไรข้ามพรมแดน

ผลกระทบเชิงระบบครั้งนี้สะท้อนว่า ธปท. กำลังคัดกรองเงินทุนอย่างละเอียด โดยกลุ่มอุตสาหกรรมทองคำจะได้รับผลกระทบมากที่สุดเนื่องจากถูกบังคับให้แสดงเอกสารการขายทองในต่างประเทศทุกจำนวนโดยไม่มีขั้นต่ำ แม้จะดูเหมือนเป็นอุปสรรคต่อความคล่องตัวในการโอนเงิน แต่ในมุมมองของหน่วยงานกำกับดูแล นี่คือเครื่องมือสำคัญในการรักษาเสถียรภาพค่าเงินบาท และจัดระเบียบ Ecosystem ของสินทรัพย์ดิจิทัลและอสังหาริมทรัพย์ให้มีความโปร่งใส ป้องกันไม่ให้เม็ดเงินเก็งกำไรระยะสั้นเข้ามาทำลายระบบเศรษฐกิจส่วนรวมของประเทศในระยะยาว