ธนาคารกลางรัสเซียจับมือ Rosfinmonitoring และสถาบันการเงินหลายแห่ง เปิดตัวโครงการพัฒนาแพลตฟอร์ม AI เพื่อต่อสู้กับอาชญากรรมทางการเงินและคริปโต โดยเน้นการจัดการธุรกรรมแลกเปลี่ยนคริปโตเป็นเงินสด (crypto-to-fiat) ที่ไม่ได้รับการควบคุม ผ่านช่องทาง OTC พร้อมเพิ่มความสามารถในการตรวจจับและบล็อกธุรกรรมที่น่าสงสัยในระบบธนาคาร

เป้าหมายหลักของแพลตฟอร์มนี้คือการระบุตัว “มิวลส์” และ “ดรอปเปอร์ส” หรือบุคคลที่ใช้บัญชีธนาคารสำหรับการฟอกเงิน ค้ายาเสพติด และการแลกเปลี่ยนคริปโตเถื่อน ระบบจะนำ AI เข้ามาวิเคราะห์ข้อมูลธุรกรรมแบบเรียลไทม์ พร้อมสร้างโปรไฟล์ความเสี่ยงส่วนบุคคล ซึ่งถือเป็นการยกระดับจากระบบตรวจสอบ KYC แบบเดิมที่มักตอบสนองต่อเหตุการณ์หลังเกิดขึ้น

ปัญหาสำคัญที่ธนาคารกลางพบในปี 2023 คือธุรกรรมเงินสดผ่านบัญชีธนาคารที่ยังคงสูงถึง 44.9 พันล้านรูเบิล (ราว 584 ล้านดอลลาร์สหรัฐ) ขณะที่การตรวจสอบยังจำกัดอยู่ในระดับธนาคารเดี่ยว ทำให้ผู้กระทำผิดสามารถเลี่ยงไปใช้ธนาคารอื่นได้ง่าย รัสเซียจึงเร่งพัฒนาฐานข้อมูลกลางเพื่อเพิ่มการแชร์ข้อมูลระหว่างสถาบันการเงิน แต่ยังไม่มีการประกาศกรอบเวลาการเปิดใช้งานระบบดังกล่าวอย่างเป็นทางการ

การพัฒนาแพลตฟอร์ม AI นี้ไม่เพียงช่วยลดความเสี่ยงในระบบการเงินของประเทศ แต่ยังเป็นก้าวสำคัญในการจัดการกับอาชญากรรมการเงินระดับโลกที่ซับซ้อนขึ้นเรื่อย ๆ